潍坊银行全面部署2021年合规培训工作

潍坊银行以“1351”工作思路为指导，2021年合规培训将聚焦当前经营管理过程中较为突出的合规风险问题，针对不同层次、不同岗位的员工，围绕职业道德、监管法规、制度流程、警示案例等维度开展合规传导培训，建立覆盖全员的合规培训工作体系。

一、全员培训。一是组织开展合规警示教育，精选行内外典型风险案例，从背景资料、违规事实、违规依据、违规后果、风险分析、启示及防范等方面进行直观展示和解读，用触目警醒的案例，教育员工恪守道德底线，不越纪律红线，自觉抵制各种腐朽诱惑。教育培训结束后，将结合监管法规与岗位禁止性相关规定，定期组织考试，进一步强化学习效果；二是结合最新颁布的《民法典》及日常业务办理过程中易发的法律风险，通过《法律聚焦》线上电子刊物、《民法典》系列微课等培训方式，进一步增强各层级人员法律意识及素质技能，提高员工学法、知法、守法、用法的自觉性，有效识别和防范法律风险；三是组织开展全行业务连续性管理知识培训，重点介绍业务连续性管理在银行经营管理中的重要性，积极推进业务连续性管理知识的宣传普及，进一步提升全行人员对业务连续性管理重要性的认识程度。四是组织开展信息安全培训，通过学习数据安全管理、日常用电安全管理及相关法律法律规范与典型案例等，增强员工信息安全意识，提高信息安全技能，保障行内系统信息与网络安全，营造良好的信息安全环境。

二、中高层培训。一是年度内组织中高层管理人员开展一次法律合规知识培训，主要对刑法中涉及金融犯罪的相关罪名和当前业务办理过程中的突出法律风险点进行讲解，结合行业内典型刑事犯罪案例进行分析，强化“合规就是保饭碗、违规就是砸饭碗”的合规理念，严防为了业绩或个人利益的短视行为，进一步强调依法合规经营的重要性。二是结合《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》最新修订的内容，组织中高层管理人员进行学习解读，进一步传导消费者权益保护的重要性，为消费者权益保护机制建设、制度搭建、内部管理、投诉应对奠定良好的理论基础。通过对中高层的系列合规培训，进一步拓宽知识储备，提高驾驭复杂问题和合规决策的能力。

三、专业岗位人员培训。结合去年合规检查中发现的突出问题和今年各业务主管部门的最新工作要求，针对不同岗位人员开展侧重点不同内容的培训。一是对客户经理开展专业技能培训，重点从业务流程、风险防控等方面展开解读，尤其是对新产品、新业务的规范化操作进行统一学习，提高业务办理过程的合法合规性。如组织对客户经理开展贸易融资实务及风险控制、个人综合消费贷款新产品、按揭贷款业务培训、贷后管理等培训。二是对会计主管和账户管理员等运行条线岗位人员开展网点柜面账户合规管理培训、断卡行动反诈暨银行账户风控管理培训等，进一步提高其在日常业务办理过程中的合规风险防范意识，严防操作风险。三是对支行行长开展业务能力提升培训，包括资管新规下理财业务合规专项培训、信用卡业务培训、APP6.0上线培训等，进一步提高支行行长对业务的熟悉和全面把控能力。四是对分支机构授信业务分管负责人及授信部总经理开展授信业务专项培训，包括2021年度授信业务转授权、2021年度授信管理指导意见及授信政策指引解读等，进一步强化对相关授信制度的理解和运用，不断提高他们对授信业务的风险识别和防控意识。五是针对其他专业岗位人员展开培训，如对舆情专管员开展专项培训，对数据统计岗位人员开展金融统计制度培训、对惠农专管员开展专项培训等。

四、新员工培训。针对今年新入职的员工，重点从职业道德、行为规范、理想信念等方面开展培训。一是开展职业道德与职业操守教育，培育员工爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职的职业素养，增强合规意识，引导新员工重视规则、遵守规则，提升合规自觉性；二是开展《潍坊银行员工行为禁令》解读，严防和抵制各类违规、禁止事项，引导新员工强化红线意识，坚守底线思维，不逾越和触犯底线；三是开展党风廉政教育，坚定新员工理想信念，筑牢思想道德防线，增强拒腐防变能力。

下步，潍坊银行将持续通过加强合规诚信及职业道德教育，强化法律法规及内部规章制度的解读，深化案防合规知识培训等，进一步明确员工行为“红线”，规范员工日常业务操作流程，培养员工树立正确的合规理念，提升合规职业操守，营造“不敢违规、不愿违规”的合规氛围，切实推进全行合规文化建设再上台阶。