临商银行开源支行学习《关于对涉案账户落实情况的通报》

2023-06-02 14:50 www.qilucj.com 作者：综合 来源：齐鲁财经网

随着断卡行动的持续进行，涉案账户频频出现，为强化账户风险防范，防范电信网络诈骗，加强反洗钱风险防范意识，临商银行开源支行学习《关于对涉案账户落实情况的通报》，借鉴经验教训，提升员工反洗钱意识。

通过学习，对于新开个人账户，要加强开户前的尽职调查工作，做好开户身份核查，充分了解客户开立银行账户的目的和真实用途，做好开户风险告知义务，审慎开通非柜面业务，即使开通非柜面业务也要做好限额管控工作。

其次做好开户后的电话回访工作和账户的后续处理工作，按要求在规定的时间做好账户电话回访工作。对于开户时要求限额比较高，即使是客户经理营销的客户，或者频繁要求调整限额的客户都要做好账户的实时监测工作，及时查询该账户的交易是否正常，

加强对挂失换卡、开通非柜面、调高非柜面额度、调整账户状态、变更预留手机号码、账户升级等特殊业务的尽职调查，做好限额管控工作和电话回访工作。

（临商银行：司玉荣）

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