临商银行新华支行规范对公账户管理防范涉案账户开户风险

近日，在中支党委的领导下，临商银行新华支行营业部认真学习总行5月运营管理会议，会后高度重视对公账户尽职调查工作，积极组织所有员工深入学习尽职调查管理办法，多措并举全面加强对公账户全生命周期管理，为该行经营管理创造稳定有序的环境，做到在尽职调查环节能够有效识别和把控潜在的内外部风险，确保对公结算业务合规、有序、健康发展。

强化开户环节识别审核，源头防范涉案账户风险。开展了对公开户合规操作培训，明确了规定动作：要求前台经办人员在办理对公账户开户时，从开户意愿、信息真实性、账户实际控制人、经营状况等多方面深入识别审核，切实保证开户业务背景真实合规。对于法定代表人为异地、工商系统或国家企业信用网站查询一个法定代表人开立多个公司(集团企业除外)、代账公司代理和主动上门客户等异常情况，采取先双人上门回访确认无问题后再开户的措施，严把客户准入关口，切实防范出租出借涉案账户的开立。

加强尽职调查过程规范操作。要求上门人员严格遵守尽职调查环节操作规范，明确履职上门核实人员的具体职责，将规章制度、合规意识与实际操作相结合，把上门实地调查工作落到实处，确认企业经营场所真实存在，并与法人详细了解企业现状、开户意愿、主营行业、上下游交易对手结算情况等，同时做好尽职调查工作记录的填写和影像资料的留存工作。

坚持对公账户回访监督制度。对于新开立对公账户，坚持落实3天、7天内、30天回访监督制度，坚决守住新开账户“零涉案”底线。对于重点核实账户名单，认真做好加强型尽职调查工作，发现账户存在异常可疑行为的，第一时间按照相关制度实施管控措施，加强监督，防止风险事件发生。

（临商银行新华支行：李铮）