临商银行开源支行学习可疑账户典型案例

2024-07-22 21:44 www.qilucj.com 作者：综合 来源：齐鲁财经网

为进一步防范账户风险，切实提高我行银行账户风险防控水平，避免我行银行账户被不法分子利用，临商银行开源支行组织员工学习山东省银行业协会分享的可疑账户典型案例中的柜面异常取现类典型案例。

通过学习案例我们可以发现，在看似平常的柜面取现业务中也会隐藏着风险，尤其是异地客户取现。随着断卡行动的持续进展，银行对非柜面的限制越来越严格，不法分子转移资产的手段也从非柜面转移到了柜面。这就要求我们工作人员面对客户的柜面取现和柜面转账业务时也要时刻进行关注，随时发现有可疑交易特征的客户，尤其是账户自开户以来使用频率不高，交易近乎为零，账户存在小额试探性交易等。对于有疑似可疑交易的客户，要特别关注，主动甄别，及时联系反诈中心，争取将账户涉案的风险降到最低。

（临商银行开源支行：司玉荣）        

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