临商银行市中开源支行学习高危潜在受害人资金账户保护性措施实施与解除业务操作流程

2023-09-11 14:36 www.qilucj.com 作者：综合 来源：齐鲁财经网

为进一步提高员工的业务风险处理能力和业务操作能力，临商银行开源支行员工学习高危潜在受害人资金账户保护性措施实施与解除业务操作流程，提高员工工作效率和业务风险防控能力。

一、保护性措施流程

（一）市公安局发送受害人名单和嫌疑人账户清单

（二）各行在接到名单后立即采取相应保护措施。

银行在2小时内采取柜面交易限制，非柜面单笔不超过299元、日累计转出不超过1000元。

（三）各行在采取保护措施时应当备注数据来源，以便查询统计。

（四）市公安局通过短信电话等方式对客户进行告知提醒。

二、涉诈嫌疑人账户管控措施

（一）省公安厅每日分批次推送嫌疑人账户信息

（二）发现本行账户向嫌疑人转款的应当及时终止交易并告知原因。

三、受害人解除保护性措施流程

（一）银行网点根据公安机关指令解除保护性措施

四、电诈嫌疑人解除管控措施流程

（一）电信网络诈骗嫌疑人至银行网点申请

（二）银行网点根据公安机关指令解除嫌疑人账户管控措施。

通过对于高危潜在受害人资金账户保护性措施实施与解除业务操作流程文件的学习让临商银行开源支行员工更好的规范了业务操作的流程与紧急情况的处理。

（临商银行：马骏）

收藏 举报

延伸 · 阅读

免责声明：1、凡本网专稿均属于齐鲁财经网所有，转载请注明“来源：齐鲁财经网”和作者姓名。 2、本网注明“来源：×××（非齐鲁财经网）”的信息，均转载自其它媒体，转载目的在于传递更多信息，并不代表本网赞同其观点和对其真实性负责，若侵权本网会及时通知用户删除或强制删除相关信息。 3、齐鲁财经网为用户提供的信息仅供参考，不构成投资建议；用户据此操作，风险自担与齐鲁财经网无关。4、齐鲁财经网友情提示：市场有风险，投资需谨慎！