临商银行市中开源支行学习涉案账户典型案例

2023-09-11 14:35 www.qilucj.com 作者：综合 来源：齐鲁财经网

为进一步做好防范电信网络诈骗犯罪工作，提升我行员工防诈反诈意识和加强风险防范意识，市中开源支行组织员工学习涉案账户典型案例，提高合规意识，推动防范电信网络诈骗犯罪工作取得新进展，尽量避免出现涉案账户。

案例中的涉案账户均按要求填写风险告知，经办人员和复核人员也进行尽职调查，告知账户风险提示，开户后进行电话回访。会出现涉案的原因在于非柜面额度过高，没有根据账户分类分级管理制度要求设置适当的非柜面限额。通过案例学习，还发现涉案账户均是客户经理介绍或者有贷款意向的客户，所以在今后的工作中新开账户一定要根据账户分类分级管理制度要求进行限额管控，避免出现因非柜面额度过高出现涉案账户的情况。同时对客户经理营销的客户和有贷款意向的客户也要一视同仁，做好限额管控工作。

（临商银行：司玉荣）

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