临商银行市中支行营业部开展账户排查防范洗钱风险

2023-06-08 10:29 www.qilucj.com 作者：综合 来源：齐鲁财经网

为有效遏制洗钱犯罪行为，净化金融环境，贯彻风险管控为本的反洗钱工作思路，市中支行营业部组织账户风险排查工作。

营业部通过后台导出近期账户交易笔数较多的客户，逐户核查账户流水、开展电话回访、对公账户交易异常的上门核实企业是否正常经营，了解客户资金用途，进一步做好客户身份识别工作。针对排查出的异常账户，我行设置只收不付、暂停非柜面等控制措施，反洗钱系统调高客户风险等级，防范账户风险。

今后，我行严格把控新开账户风险，进一步加强账户风险排查工作。账户开立时，前台柜员告知或指导客户阅读出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施，并签字风险告知书。账户开立后，定期查询账户流水、IP地址、电话联系客户等方式，核查账户，发现异常，及时采取账户控制措施，堵截跨境赌博、电信网络诈骗的行为，防范洗钱犯罪。

临商银行市中支行营业部：马艺菲

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