山东恒安标准人寿开展各机构违规销售非保险金融产品的现场检查和反洗钱内部审计工作

　　为进一步落实《中国银保监会办公厅关于坚决杜绝保险机构及从业人员违规销售非保险金融产品的通知》的要求，根据恒安标准人寿总公司和山东分公司的合规审计计划，恒安标准人寿山东分公司近期开展辖内各机构违规销售非保险金融产品检查和反洗钱内部审计工作。

 

　　3月27日，恒安标准人寿山东分公司由合规与风险管理部和综合管理部组成检查组，赶赴枣庄中心支公司开展现场检查。检查组首先与枣庄中支负责人和内勤人员召开宣导会议，告知检查的目的和内容，传达了总分公司对机构合规工作的要求。在检查过程中，检查组重点对机构销售人员的入离司管理、日常行为管控、日常自媒体信息监测等方面开展检查，检查组通过单证抽查、电脑和文件筐检查、内外勤微信朋友圈检查和单证室、仓库检查等方式查找风险点。为提升各机构合规兼岗的业务技能，本次检查采取了以查代训的方式，检查组现场指导机构综管人员各项排查的检查方法，通过现场检查对机构合规兼岗开展业务培训。开展违规销售非保险金融产品检查的同时，检查组还对机构反洗钱工作开展现场审计，审计工作主要包括反洗钱内控制度执行情况、组织机构建设、大额和可疑交易报告、宣传培训情况等。此外，分公司还开展了职场安全生产检查，及时指出机构职场管理中存在的问题并提出相关整改建议。

 

　　检查工作结束后，检查小组当场向被检查机构反馈检查情况，提出合规管理建议，并要求被检查机构制定具体整改措施，公司将对相关问题责任人根据公司问责制度开展问责。下一步，分公司将抽调部分中心支公司合规兼岗共同组成检查组，持续开展其他机构的现场检查和反洗钱审计工作，确保所辖机构合规经营，提升各机构合规兼岗的工作技能，为公司稳健经营保驾护航。

 

　　（杨明）