临商银行市中金华支行认真开展对公账户专项自查工作

2024-04-28 09:34 www.qilucj.com 作者：综合 来源：齐鲁财经网

鉴于近日电信诈骗活动猖獗，对公账户涉案严重问题，根据总行运营部工作要求，金华支行营业部开展对公账户专项自查工作，以摸清本行存量账户风险，及时堵塞风险漏洞。

一、梳理存量账户数量，安排排查进度。通过数仓、核心系统和人民银行结算账户管理系统等途径，梳理出存量账户，由近及远排查。将存量账户按照开户时间由近及远的原则，先排查近期开户的账户，按周逐年向前排查。

二、分重点排查。我行对近三个月未主动发生业务的对公账户，被电诈查冻扣的对公账户，反洗钱提取数据的账户等高风险账户逐户重点排查，将营业执照异常的账户、法人联系不上的、长期不动近期突然交易频繁的账户等异常账户逐户查看流水分析是否存在可疑交易，将营业执照注销、吊销、撤销的情形，在核心系统做控制，禁止对其提供金融服务。

通过本次排查，及时堵塞风险漏洞，对严防洗钱犯罪，杜绝违法犯罪事件发生，维护公众金融安全起了一定积极作用。

（临商银行市中金华支行 王春蕾）

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