临商银行市中金华支行加强提高开卡风险防范意识

2023-10-20 23:41 www.qilucj.com 作者：综合 来源：齐鲁财经网

近日，不法分子通过开立个人银行卡进行倒卖或利用异地冒名开户申请银行卡从事洗钱活动的案例频发。为防范风险，市中金华支行要求全体员工为新客户开卡时要提高警惕，严格遵守相关开卡流程。

首先，大堂经理要引导客户阅读最高人民法院、最高人民检察院、公安部、工业和信息化部、中国人民银行联合发布的关于严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡犯罪活动的通告。

其次，工作人员询问客户开户用途、家庭住址、工作单位等详细的个人信息，并告知客户开卡后所要成承担的义务及风险告知书上的相关内容，让客户签署风险告知书。

最后，工作人员在为客户开卡后一周内进行电话回访，核实银行卡使用状态。如果有外地客户前来开户，大堂工作人员一定要察言观色，同时，经办人员要仔细询问开卡的目的、用途、以及工作单位等，做好风险告知以及相关的核实工作，发现可疑及时终止办理开户业务。

市中金华支行：李晓强

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