临商银行星火支行加强个人开户风险管理

2022-06-13 16:03 www.qilucj.com 作者:综合 来源:齐鲁财经网

结合人民银行个人银行账户开户要求以及反洗钱工作要求,有效遏制买卖银行卡及洗钱风险,维护良好的金融秩序,临商银行星火支行采取“三步走”战略,加强个人开户管理。

首先,建立新开户身份识别表。充分遵循“了解你的客户”原则,通过填写客户身份识别表,充分了解客户的工作单位信息以及开户目的及用途,采用科学合理的方法对存款人进行风险评级,审慎确定银行账户的功能、支付渠道和支付限额,对账户进行分类管理;对于可疑开户,要建立电话核实机制,通过联系客户所在单位,确认客户信息。对于无法提供信息的新开户应谨慎开户,做好风险提示,并及时记录上报。

其次,加强员工培训。利用晨会时间,广泛学习风险案例,掌握可疑开户常见的手段及形式,提升前台工作人员业务敏感度,提高其辨别可疑开户的能力。其次,采用科学合理的方法对存款人进行风险评级,审慎确定银行账户的功能、支付渠道和支付限额,对账户进行分类管理。

最后,加强账户自查工作。结合反洗钱监测分析及数据报送系统,定期开展账户自查工作,对于存在客户证件信息过期,地址不完整等情况的,及时通知客户前来更新客户信息,对于预留手机号出现停机、空号无人接听以及接听者非本人等情况,采取相应的账户控制。(临商银行星火支行:韩玉芝)

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