临商银行市中金华支行加强账户风险管理工作

2021-12-16 17:34 www.qilucj.com 作者：综合 来源：齐鲁财经网
　　根据总行为贯彻落实“断卡”行动有关工作，金华支行强化账户风险防范，打击治理电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动，有效提升账户风险防范能力。
 
　　一、认真做好开户前审核工作。加强客户身份识别、开户审核工作，充分了解客户开立账户的真实用途，防止客户以虚假身份办理业务；履行好告知义务，防止不实账户的开立，切实防范风险。
 
　　二、坚持开户后回访制度。做好业账户回访制度及对当月新开立的个人账户倒查工作。特别是企业客户身份识别不到位、账户证明文件过期、吊销或注销企业账户仍正常使用等，加大对后续客户信息维护、变更及限制支付管理；重点关注长期不动户突然发生钓鱼式交易及交易对手偏离其经营范围现象，及时开展高风险客户排查。
 
　　三、优化账户服务工作。做好企业及个人开户申请后完成全部开户手续，压缩企业开户时间，确保资料审核与上门核实等环节紧密衔接，减少客户等待时间，做到账户即开即用。（刘鹏）
收藏 举报

延伸 · 阅读

免责声明：1、凡本网专稿均属于齐鲁财经网所有，转载请注明“来源：齐鲁财经网”和作者姓名。 2、本网注明“来源：×××（非齐鲁财经网）”的信息，均转载自其它媒体，转载目的在于传递更多信息，并不代表本网赞同其观点和对其真实性负责，若侵权本网会及时通知用户删除或强制删除相关信息。 3、齐鲁财经网为用户提供的信息仅供参考，不构成投资建议；用户据此操作，风险自担与齐鲁财经网无关。4、齐鲁财经网友情提示：市场有风险，投资需谨慎！