走在金融居间机构科技服务行业前面的优卡集团，以何取胜？

截至2023年年底，中国金融居间机构数量已超过20万家，其中大部分金融居间机构以线下业务为主，对数字化转型需求强烈，从而催生了众多对软件开发、SaaS平台订阅费用及基于软件的增值服务使用等方面的服务需求。随着市场规模的持续扩张，越来越多科技服务商乘风而上，中国金融居间机构科技服务市场逐渐显露其发展潜力，并获得资本青睐。

近日，优卡集团正式向港交所提交上市申请，民银资本为独家保荐人，据招股书内容显示，以2022年营收规模计，优卡集团在金融居间机构科技服务商中排名第一，市场份额达3.7%。在数字金融不断发展的背景下，因金融居间机构数字化转型需求而迎来高速成长期的这一行业，优卡集团凭借其在金融科技服务领域的“技术积累”和“服务积累”，走在了前面。

近几年，金融居间机构对科技服务商的需求发生了很大变化，传统的粗放式营销服务转向以智能技术为基础的精准营销，数字化平台、客户关系管理、AI外呼系统以及业务流程解决方案等方面的需求也逐年增加。据优卡集团招股书披露，其精准营销服务的收益由2021年的人民币176.2百万元增长至2023年的人民币297.5百万元，其科技订阅服务的收益由2021年的人民币3.2百万元增长至2023年的人民币16.5百万元，复合年增长率128.5%。

优卡集团通过自研SaaS平台融享客，为金融居间机构提供一站式解决方案，包括精准营销服务模块、客户关系管理模块（CRM）、AI外呼模块、业务流程管理模块（BPM）和商业智能化模块（BI）等多个功能模块的科技服务，帮助金融居间机构拓展和激活客户群，实现业务流程数字化，提高整体运营效率。

据灼识咨询报告，金融居间机构也开始逐步增加在信息科技上的投资，以提高业务运营效率、优化用户服务体验以及增强市场竞争力。中国金融居间机构信息科技支出（包括硬件及科技服务）规模由2018年的人民币27亿元增长至2022年人民币75亿元，预计2027年将进一步增长至人民币169亿元，2022年至2027年期间复合年增长率为17.8%。

供需相合，优卡集团作为金融居间机构科技服务头部厂商，其冲击IPO表明中国金融居间机构科技服务行业的规模与价值已经得到资本市场的初步验证，未来发展潜力巨大，长久以来的分散格局隐约有了走向市场整合与头部企业崛起的趋势。参考其他行业经验来看，这可能既是企业成长的前进方向，也是行业发展的必然结果。