临商银行开源支行学习商业承兑汇票风险提示

近日，监管部门通报了我省某金融机构发生不法分子利用电子商业承兑汇票转移涉诈资金的事件，为加强商票业务管理，开源开源支行学习总行下发的商业承兑汇票风险提示和监管部门下发的金融业务风险提示。

案例中的涉案账户为主动上门客户，熟悉账户相关业务流程，并且是公司法定代表人本人前往银行办理开户，准备并主动出示各种开户或提高非柜面交易限额证明文件，积极配合银行开展客户尽职调查并且主动出示购销合同等佐证，以获取更高的非柜面交易。这样就提醒柜面业务人员严格履行尽职调查制度要求，根据行业特征、企业规模和经营情况等，在有效防范风险的同时，提供与客户身份核实程度、账户风险等级相匹配的账户功能，合理设置非柜面交易限额。

当新开户企业要求开通电票功能时，原则上仅限开通基本电票功能，对票据签发功能（出票信息登记、提示承兑、提示收票）暂不予开通。如客户提出开通电票签发申请，可告知客户需要在新开账户使用6个月后，根据账户资金往来情况，做好尽职调查后再决定能否开通。

（临商银行开源支行：司玉荣）