临商银行商城小微支行“三点发力”打好反洗钱工作“组合拳”

为进一步加大反洗钱工作宣传力度，增强社会公众反洗钱意识和能力，推动反洗钱知识走深、走实，临商银行商城小微支行通过“三点发力”打好反洗钱工作“组合拳”，推动反洗钱各项工作落实落细，筑牢金融安全防线。

一、上下联动，提供风险组织的“执行力”。一是充分发挥“一把手”带头作用，主动研究部署反洗钱工作，建立分管领导负责抓，运管部门具体抓、运营主管专项抓、全体员工协同抓的反洗钱“四方共抓”机制；二是加强反洗钱人力配备，在网点设置反洗钱专员，制定每月考核机制，定期召开反洗钱领导小组会议，落实反洗钱相关工作；三是通过全链条压实责任，形成上下联动、贯通协同的良好格局，提升全行反洗钱工作质效。

二、加强日常监测，提升风险处置的“洞察力”。一是各个岗位各司其职，严格按照规章制度开展尽职调查，切实落实客户身份识别工作，做好对新开户、新变更等账户的重点监测，努力坚守反洗钱第一道防线；二是通过反洗钱系统、异常监测系统、大数据风控系统抓取可疑交易数据，根据客户日常行为和交易情况进行排查，发现可疑案例逐级上报审批排查，提升反洗钱风险甄别能力；三是积极贯彻反洗钱风险全覆盖理念，把反洗钱风险意识嵌入到每个金融产品、每项办理流程，每次事后监督，多措并举不断降低反洗钱风险。

    三、加强宣传培训，增强风险识别的“战斗力”。一是线下通过营业网点LED屏滚动播放宣传标语，发放宣传资料、张贴宣传海报等，利用客户经理外出考察时机现场宣传解答；二是线上积极发挥线上宣传，利用抖音短视频、微信群、朋友圈等传播载体，扩大宣传面，提升宣传效果，提示社会公众参与配合反洗钱工作的重要性；三是重视反洗钱培训工作，按季开展反洗钱培训，组织全员学习反洗钱相关制度文件和案例，全面提升员工对可疑交易特征的敏感性，进一步提升金融服务水平，营造良好的洗钱风险防范氛围。（临商银行商城小微支行颜廷蕊）