临商银行开源支行开展对公账户自查工作

2024-08-28 12:55 www.qilucj.com 作者:综合 来源:齐鲁财经网

为为严厉打击治理电信网络新型违法犯罪行为,有效压制涉案账户发生,临商银行开源支行对账户自查工作高度重视,进一步加强结算账户风险管理,通过多形式多渠道开展账户筛查工作,确保无涉案账户。

一、要求切实强化内控管理,提高账户分级管控,全面提升账户安全管理水平,严格履行开户尽职调查,客户身份识别,开户风险告知,电话回访,账户限额控制等业务流程及开户制度,从源头杜绝乱开账户、开立涉案账户的问题,不给犯罪分子留下可乘之机。

二、通过检查账户资料要素完整情况,企查查排查账户真实性,查看账户交易明细、电话核实交易及网银使用情况、调阅监控、上门调查等形式查看账户是否存在异常交易,对存在流水不正常、非本人使用、用途不符、电子渠道额度超限、不配合的调查的非正常账户全部采取非柜面控制,从事后堵截涉案账户发生业务。

(临商银行开源支行:李征)

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