临商银行商城小微支行扎实开展涉赌涉诈资金专项整治活动

根据《国家金融监督管理总局临沂监管分局办公室转发国家金融监督管理总局山东监管局办公室关于开展涉赌涉诈资金专项整治工作的通知》文件要求，为有效遏制跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动,近期，临商银行商城小微支行在全行组织开展涉赌涉诈资金专项整治工作。

一、严格落实相关工作机制。严格贯彻落实《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》，持续完善落实案件风险排查处置、从业人员行为管理、领导干部监督、内部监督问责、举报处理、培训教育等案件风险防控各项工作机制，确保案防工作融入贯穿至日常经营管理各层级、各环节之中，做到责任到人、全面覆盖、突出重点、预防有效。

二、组织开展风险自查。参照《涉赌涉诈可疑资金特征及账户线索核查要点》等文件要求，结合公安机关、监管部门等移交的“断卡”线索，对疑似涉赌涉诈账户交易监测分析模型建言献策，自查存量账户涉赌涉诈风险，全面排查账户实名制、大额交易和可疑交易报告、跨境交易监管等制度的落实情况；对公安机关提供的涉案账户，进行逐一倒查分析，并以涉案账户为线索开展关联排查。同时，将涉赌涉诈风险自查工作与反洗钱、非法集资监测预警、涉黑涉恶线索排查、员工异常行为排查等工作相结合，运用反洗钱系统及行内业务系统资源，加强对可疑账户及资金流向的全面监测，提升对异常账户和交易的识别研判能力。

三、进一步加强宣传教育。一方面强化人员内部宣教。将反赌反诈相关内容嵌入员工行为管理、合规培训及宣讲工作中，加强对相关制度的学习和对可疑资金、账户特点的归纳分析，引导员工严格执行高标准的职业操守和价值准则，进一步提升从业人员特别是一线人员的合规意识、风险防范意识和识别研判能力，有效发挥“前哨”作用。另一方面，积极开展社会宣传。支行利用电子屏幕、海报、标语、宣传折页、抖音平台等线上线下渠道，围绕重点领域和重点人群，常态化开展反赌反诈宣传。利用客户办理业务等待期，开展微沙龙、微讲堂等活动，进行精准宣传，并在客户办理开户、转账等业务时多咨询、多提示，增强客户风险防范意识，提升社会公众警惕性和识别能力。（临商银行商城小微支行颜廷蕊）