反洗钱之我见

目前，我国网民数量已高达5亿多人。在我们获得网络时代的快捷和高效的同时，不法分子也利用网络快速传播非法信息，在更广的范围内从事违法犯罪活动。近年来破获得网银诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件警示我们，对于网络信息要仔细甄别，不要轻易通过网银、电话等方式向陌生人账户汇款或转账；对于网络信息要时刻警惕，不可因贪图占一时便宜而最终落入骗局。

招商银行有个案例，客户用ATM提现，每天提现2万元，连续3天，共支取6万元，表面上很可疑，但是银行有可能取得证据吗?只是猜想，这类案件最后的结果往往是不了了之。我一直在考虑，应该将大额交易纳入可疑交易调查的重要信息来源，前面的例子就是证明，如果金额不大，调查取证的价值就不大，反洗钱工作本来力量就有限，纠结于几万元的案件，好像价值不大。所以对于现在这种情况，有些银行对银行卡账户进行了每日支取的限制额度和次数，大大控制了银行卡的洗钱和刷单行为。

切记不要出租、出借、出售自己的银行卡及身份证，电话卡和U盾，他人借用您的名义从事非法活动，可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动，可能成为他人金融诈骗的“替罪羊”，对于你的征信和声誉都是有至关重要的影响。因为不出租、出借金融账户、银行卡和U盾既是对您的权利和保护，又是守法公民应尽的义务。

临商银行龙潭支行：王欣