临商银行新华支行三项措施提升对公结算账户管理

2023-11-06 17:30 www.qilucj.com 作者：综合 来源：齐鲁财经网

为进一步加强对公结算账户风险管理，做好电信网络诈骗与跨境赌博“资金链”治理工作，临商银行新华支行采取三项措施切实提升对公结算账户管理及监督工作。

一是加强对公结算账户开户尽职调查。支行积极落实开户前的尽职调查工作，对于收到的预约开户申请，及时联系企业上门实地核实，审慎开立账户，保证账户真实性、有效性。

二是加强对公结算账户分类分级管理。支行落实账户分类分级管理制度，对企业的开户申请，在认真核实的基础上按规定开立。对存在注册地址为集中登记地、居民住宅等情况的企业，根据其运营情况和业务需求，审慎开通非柜面业务，合理约定非柜面转出资金限额，并做好电话回访、交易监测等管理工作。

三、加强客户身份识别及账户资金监控。支行及时核实、处理系统中的可疑信息或预警信息，防止银行结算账户数量异常增加和多头开户。对交易时段异常、交易资金异常的客户进行进一步调查，按照反洗钱有关规定采取适当后续控制措施。

（临商银行：刘好君）

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