临商银行临沭支行加强账户管理的工作要求

2022-09-29 11:46 www.qilucj.com 作者：综合 来源：齐鲁财经网

近年来，随着电信网络违法犯罪案件的不断发展，犯罪分子对银行卡的需求也日益加大，代发工资银行卡涉案呈上升态势，代发企业工资批量开卡，犯罪分子利用银行离职员工入手，利用原代发账户涉案。为加强账户管理,抑制违法犯罪行为，临商银行临沭支行根据相关要求，做出以下工作要求：

一是要落实分类分级管理。加强对代发工资账户的审核，对于代发账户依据代发工资金额，对代发账户实行分类分级管理，采取设定非柜面交易限额等措施，降低代发账户涉案率。

二是要加强宣导，提高企业员工的风险意识。到企业进行营销的同时，要持续通过企业座谈、宣讲等多种形式对打击电信网络诈骗、跨境赌博诈骗等行动进行宣传，进一步提升企业员工对打击治理电信网络诈骗违法犯罪的认知度，主动识别和远离电信诈骗等犯罪行为。

三是做好账户存续期间的交易监测。加强与代发公司之间的沟通，及时了解离职职工的情况；做好账户存续期间的交易监测，对电话回访时发现的可疑情况、反洗钱系统监测涉诈涉赌的可疑账户、电诈平台查询到存在有权机关查询冻结的可疑账户，及时进行风险管控。

四是加强尽职调查和事前预防、反诈防骗宣传告知，做好代发工资银行卡的风险防控工作。

（临沭支行：王怡霖）

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