临商银行市中金华支行开展账户风险管理检查工作

2022-09-27 16:56 www.qilucj.com 作者:综合 来源:齐鲁财经网

为加强账户风险管理,认真做好审慎开户和账户后续维护工作,努力将涉案账户发生率降到最低,近日,临商银行市中金华支行组织专人对近期开户情况进行了抽查。一是检查开户电话回访情况:回访内容是否详细、是否告知客户不得从事出租出借等行为及惩戒措施,包括回访时长、客户反应情况等。二是调取监控查看开户流程:是否登记疫情防控客户登记簿或要求客户出示健康码,大堂经理是否引导办理业务,经办柜员是否详尽核实客户开卡用途,是否引导客户仔细阅读《临商银行结算账户开立和使用风险告知书》,是否告知惩戒措施并知悉相关风险后签署等。三是开户回访登记簿的设置情况:开户回访登记簿、挂失补卡回访登记簿、睡眠户转正常回访登记簿是否设置并规范登记。通过检查取长补短,进一步提高员工业务水平和服务质量,将账户风险隐患消灭在萌芽状态。

(临商银行市中金华支行:杨青)

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