临商银行开源支行进一步加强断卡工作

2022-06-29 21:51 www.qilucj.com 作者：综合 来源：齐鲁财经网

为进一步加强防范账户风险，加强断卡工作力度，市中开源支行多措并举将断卡工作落到实处。

一是对存量账户进行全面风险排查。我行组织前台人员对2022年以来所有新卡户、挂失补卡账户，进行全面风险排查，根据交易流水，确定合理的非柜面交易限额，累积排查700余户，均根据客户既往交易情况或经营情况、开卡用途确定了合理的交易限额及交易笔数。

二是提升员工账户风险识别能力及意识。组织全体人员进行账户风险管理专题培训，要求柜员在今后工作中加强开户审核，多询问，细观察，尤其是注意年轻客户及老年客户，在满足客户基本结算需求的前提下设置合理的非柜面交易限额确保在源头上阻断租借账户的可能性。同时强调账户管理工作的重要性及重大意义。进一步压实开展涉赌涉诈支付结算风险排查与整治责任，强化责任担当，积极主动作为，推动断卡工作不断向纵深发展。

三加大对账户出租、出借风险的宣传力度。利用电子门楣等各种宣传工具，向我行客户宣传普及跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动的隐蔽性、危害性，以及买卖、出租、出借账户、银行卡、收款码的社会危害等内容，提高公众自觉远离刷单跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动的意识。

（开源支行：杨洁）

收藏 举报

延伸 · 阅读

免责声明：1、凡本网专稿均属于齐鲁财经网所有，转载请注明“来源：齐鲁财经网”和作者姓名。 2、本网注明“来源：×××（非齐鲁财经网）”的信息，均转载自其它媒体，转载目的在于传递更多信息，并不代表本网赞同其观点和对其真实性负责，若侵权本网会及时通知用户删除或强制删除相关信息。 3、齐鲁财经网为用户提供的信息仅供参考，不构成投资建议；用户据此操作，风险自担与齐鲁财经网无关。4、齐鲁财经网友情提示：市场有风险，投资需谨慎！