邮储银行山东省分行提升监督检查效能筑牢行业规范发展根基

2020-11-09 16:41 www.qilucj.com 作者：综合 来源：齐鲁财经网

为预防员工违法犯罪，筑牢行业规范发展基础，坚决遏制案件发生，邮储银行山东省分行积极破解操作风险“难免论”、道德风险“难防论”，在项目创新、手段突破上攻坚。

一是精准引导。挖掘案件风险及员工违规特征，自主建立数据模型41个，探索延伸至他行账户、控制账户、关联企业线索。采取数据“市行交叉+互查互验”方式，通过数据核查发现问题。

二是树立权威。采取“三不一直”方式（不发通知、不打招呼、不听汇报、直接进现场），开展“接管”检查，组织理财飞单、重点业务、员工数据排查等专项检查。关注员工道德风险，对全行员工征信报告逐一摸排，通过员工申报、平台查询、实地走访等方式，开展员工日常排查2.3万人次，针对发现的异常行为人员采取调离岗位、责令改正等措施及时化解了风险。

三是优化模式。尝试优化“接管”检查模式，建立专职“支行长代职人”队伍，制定“代职”支行长工作方案及检查流程，对二级支行长实施突击接管，重点解决网点集体违规、长期违规、内外勾结等问题。

       四是从严问责。坚持违规零容忍、重处罚，人均处罚金额、纪律处分人员数量逐年提升，通过问责“长牙齿”，让员工“长记性”.

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