交通银行山东省分行聚焦“八小时外” 构筑廉洁金融文化屏障

齐鲁财经网讯：交通银行山东省分行持续加强廉洁金融文化建设，将“八小时外”监督作为加强员工监督管理的重要途径，不断丰富监督方式，加固薄弱环节，构建起廉洁金融文化屏障。

一、坚持监督与自律并重，提高员工合规意识

一是强化监督力度。畅通举报渠道，内网公示举报邮箱、电话，确保员工举报“有门路”；制定举报奖励办法，明确奖励条件、标准和程序，提高员工反映问题积极性；设立三个派驻纪检组，划片区监督省辖行，广泛开展谈心谈话、驻点集中监督等，深入了解员工履职尽责和八小时外情况，多触角发掘可疑信息，强化日常监督。

二是注重个人自律。创新刊发“每月一警”、“规矩准绳警示台”月刊，丰富警示教育素材，及时传达重点法律规定和规章制度、通报发现的反面典型案例，要求各单位按月组织集中学习传达，教育引领员工明确红线、底线，保持警钟长鸣，提升遵纪守法的自觉性；每年组织员工进行自查承诺，强化员工自律意识；严格执纪问责，对于主动汇报问题按规定从轻处理，对于隐瞒不报和屡查屡犯问题从严从重处理。

二、坚持技防与人防结合，及时排查处置问题

一是上线智慧案防系统。引导全员安装智慧案防系统移动交互平台，依托移动终端实现监督部门与基层员工的信息互通，及时传达案防工作要求，并接收基层对案件、风险事件及案防情况的反馈。目前智慧案防系统已上线员工与授信客户资金往来、员工账户有司法冻结记录、员工账户交易时间异常等预警规则11个，及时推送预警信息，帮助各单位及时发现员工对外担保、信用卡套现、夜间异常交易等问题苗头，“八小时外”监督的实效性、精准性大大提升。

二是开展失范行为排查。建立失范行为排查制度，及时接受“八小时外”可疑信号，确定了沉迷网络游戏影响工作、日常消费与个人及家庭收入明显不符等十三类失范行为，并选取责任心强、具有一定问题分析能力的员工定期在本单位开展排查，发现问题及时汇总上报。省分行相关部门在深入查处违规违纪问题的同时，定期汇总分析，及时将新问题、新苗头纳入排查范围，切实落实抓早抓小的要求。

三、坚持单位与各方协同，构建全面监督体系

一是发挥家庭监督作用。结合幸福交行建设，每年组织家访谈心活动，深入员工家中，宣讲交行规章制度，赢得员工家属对交行的认同和支持，深入了解员工“八小时外”的生活圈、朋友圈、社交圈，及时发现问题苗头，防微杜渐，引导员工家属常吹“廉洁风”、常敲“警示钟”，单位与家庭共筑监督防线。

二是汇聚银企监督合力。坚持银企共建监督体系，定期向有余额的企业邮寄“征求廉洁意见函”，深入了解员工是否存在向企业借款、向企业索要好处、在企业兼职或吃空饷等问题。通过收集汇总企业回复意见、深入核实反映问题，有效杜绝了员工“八小时外”与客户异常接触、谋取不正当利益等行为。