潍坊银行持续发力扫黑除恶长效机制建设

自2018年以来，潍坊银行根据监管部门的相关文件精神，采取成立领导小组、明确职责分工、加强公众宣传、强化资金监测、加强合规教育培训、持续开展风险排查等多种措施，在全行范围内认真部署、合理安排、扎实推进扫黑除恶专项斗争工作，通过依法治理、综合治理、源头治理，力求实现扫黑除恶系统化、流程化、专业化、科学化的长效规范机制，取得了显著成效。

一、加强制度建设，真正做到业务开展有章可循

潍坊银行将扫黑除恶专项斗争与“巩固治乱象成果 促进合规建设”“行业规范建设深化年”“金融放贷”等一系列专项治理活动紧密结合，不断加强制度建设，切实增强各项制度流程的可操作性。通过不断“废、改、立”，持续明晰岗位职责，使业务的各环节均纳入全流程管理，对不适应新形势、不符合新要求的制度办法进行修订完善，对缺少的制度办法建立补齐，潍坊银行现有各项规章制度658项，其中自今年以来新制定、修订各类规章制度120项，废止不适应新形势、不符合新要求的各类规章制度98项。

    二、强化科技支撑，依托系统控制深化规范建设

    潍坊银行充分利用操作风险管理系统，实现流程库、制度库、问题库“三库一体”，定期进行梳理完善，有效提升工作质效。一是系统中建立了相对完整的业务及管理流程库，及时发现流程运行过程中可能存在的薄弱环节，有针对性的制定防范措施，形成规范的操作流程步骤，为全行各类业务操作提供了指引。二是系统中的制度管理模块上线之后，实现了制度库的实时更新，便于制度的查询和学习，大大提高了工作效率。三是要求各单元及时将自查发现问题录入系统，不断完善全行“问题库”，便于总行管理部门对问题进行汇总，分析问题成因，查找工作中存在的薄弱环节，针对性制定整改措施，同时督促各问题相关单元实行销号制管理，切实抓好问题整改。

    三、注重工作联动，不断完善内部监督体制机制

一是各单元均实行“一把手”负责制，“一把手”亲自组织学习研究、亲自组织制定方案、亲自组织安排部署、亲自组织强化落实。二是法律合规部作为潍坊银行扫黑除恶专项斗争领导小组办公室，负责扫黑除恶相关工作的组织、协调及相关情况的汇总报告等日常事务性工作。三是综合运用多种方式加大宣传力度。印制《扫黑除恶专项斗争应知应会20问》宣传单页5万份，通过“潍坊银行微服务”公众号积极推送《扫黑除恶专项斗争应知应会每日一问》43条；主动联系多家媒体宣传22篇次。四是建立定期信息报送机制，活动领导小组办公室负责按月度将工作开展情况提交党委会审议，同时报送监管部门，切实将扫黑除恶各项工作抓实、抓细、抓出成效。五是在做好行内上下贯通、左右协调的联动工作机制的同时，加强与公检法及监管部门的沟通联系，建立联系互动长效机制，例如潍坊银行协助青岛公安机关抓获两名犯罪嫌疑人。

四、加强合规引导，树立全员依法合规经营理念

各单元通过晨会、夕会及日常会议等，组织学习《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》等相关文件，教育员工坚守“三条红线”，即不变相吸储，不高利放贷，不暴力催收；不触“四条高压线”，即严禁金融从业人员内外勾结套取信贷资金再高利转贷，严禁金融从业人员内外勾结销售未按规定登记备案的理财产品，严禁利用金融从业身份为非法“金融放贷”行为增信、宣传或提供便利，严禁金融从业人员为涉黑涉恶人员或组织提供任何业务支持和服务。通过加强内部合规引导，有效提高全员风险防范意识和职业道德素质，杜绝问题从内部发生，有效确保全行各项业务的依法合规运营。

五、积极开展各类排查，及时发现并消除风险隐患

坚持健全案防长效机制与短期重点惩治并重，对重点领域开展员工行为排查，不断规范员工行为。一是针对11个重点领域开展员工行为排查，争取风险隐患早发现早消除，从源头上预防从业人员金融违法犯罪。二是按季度开展员工行为失范监察、员工账户监测，进一步强化员工行为管理，重点核查银行员工违规使用个人账户、挪用客户资金、办理顶冒名贷款等风险问题，持续关注员工8小时以外的活动和社交情况，发现苗头及时处置，切实将风险扼杀在萌芽状态，并对发现的违规行为严肃问责。三是对照监管部门列出的6大领域17项工作要点，持续抓好市场乱象整治“回头看”工作，进一步巩固乱象整治成效。重点整纠公司治理、宏观政策执行、屡查屡犯、影子银行和交叉金融业务四大方面违规问题，坚决防止乱象反弹回潮。