蓬莱民生村镇银行启动合规教育“五个讲堂”工程 多维推进“行业规范建设深化年”活动

为深入开展“行业规范建设深化年”活动，蓬莱民生村镇银行启动了合规教育“五个讲堂”工程，推动合规教育常态化。合规讲堂分为五个板块：党建讲堂、监管讲堂、高管讲堂、条线讲堂、分行讲堂，旨在通过党建引领层面、监管法规层面、合规意识层面、业务流程层面、业务管辖层面进行多维度、全覆盖的合规教育，进一步根植合规理念，提升职业操守，建立合规教育长效机制。

一是以“党建讲堂”落实党风廉政建设，深化行业规范建设。该行党总支组织全体党员集中观看了警示教育片《穿透—银保监会系统2019年反腐案件警示录》，并学习了相关文件。党员干部在落实党风廉政建设、深化行业规范联动方面达成共识：作为党员干部，要坚决做到知敬畏、存戒惧、守底线，以案为鉴，引以为戒，坚定理想信念，坚守初心使命，永葆共产党人的政治本色；作为党员干部，尤其是金融界的党员干部，要做到不忘初心、牢记使命，以身作则，廉洁自律，要常思贪欲之害、常弃非分之想、常怀律己之心；作为党员领导干部，要坚决落实党风廉政建设责任，自觉遵守党的政治纪律、组织纪律、廉洁纪律、群众纪律、工作纪律和生活纪律，坚决把纪律规矩挺在前面，牢固树立正确的权利观、政绩观。

二是以“监管讲堂”推动银行学法懂法，树立合规底线思维。结合蓬莱监管办“行业规范建设深化年系列培训”活动，该行邀请到鞠世鹏主任带队的宣讲团进行驻行宣讲。首期宣讲以《信访投诉与声誉风险》为主题，主要内容包括：一是2020年银行投诉事件的变化态势，对投诉事件进行了分类，明确了银行投诉事件的重点领域和应对措施；二是剖析了当地“客户经理违规操作引发投诉”案例、近期被媒体曝光的某行工作人员“非法挪用客户资金引发投诉”案例、网红打官司中涉及的银行侵犯公民信息案例、当地某银行印章管理不到位引发的案例、当地某银行违规揽储案例，对相关案例的后续处理情况也进行了介绍；三是结合相关案例，组织学习了《中华人民共和国商业银行法》、《贷款通则》、《储蓄管理条例》的相关条款；四是结合村镇银行成立晚、人员新的特点，对可能存在的部分业务制度缺失、部分业务操作缺少统一标准、相关合规政策把握不到位的问题，提出了针对性建议。

三是以“高管讲堂”树立合规经营理念，提升守法合规意识。首场高管讲堂由王立奎董事长主讲，主要内容是进行“行业规范建设深化年”总动员，从银行持续健康角度强调合规经营的重要性，强化合规创造价值、守规变成习惯的理念培育，强化内控合规人人有责理念培育，宣布合规讲堂制度的组织、框架、制度、考核和责任，并通过讲述员工最关心和关注的问题，传达该行坚定不移贯彻执行合规要求的信心和决心。

四是以“条线讲堂”加强业务合规管控，推进流程精细管理。首场条线讲堂由本行内控合规部组织，迟枚总经理主讲，主题是规范员工账户使用管理。主要内容包括四部分：一是回顾了自2014年至今本行组织的员工账户使用情况排查活动的总体情况，对存在问题进行了分类讲解，并公布了对当事人的处罚情况；二是结合排查情况进行了案例剖析，通过讲解三个案例，进一步阐明部分员工在客户服务工作中派生的过渡资金行为的误区和危害；三是进行监管处罚警示，通过讲解网络公开的监管处罚案例，进一步明确《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中国银行业监督管理委员办公厅关于严禁银行业机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》等相关法律法规的相关规定；四是进行纪律提示，带领大家学习了《中国民生银行员工违规违纪行为处分办法》和《中国民生银行严禁员工账户违规使用若干规定》的相关条款，进一步明确操作红线。

首场条线讲堂通报了会计运营条线开展的账户风险排查结果。该行通过调阅开户资料、咨询客户经理、核实单位法定代表人、分析交易流水等方式对部分可疑账户进行了详细排查，经排查其开户资料齐全、手续合规，企业经营状态正常。下一步，该行将继续严格按照账户管理办法办理业务，持续关注账户异动，如发现可疑立即采取相关措施。

五是以“分行讲堂”强化合规教育联动，明确系统管辖要求。首期分行讲堂正在筹备中，拟邀请中国民生银行济南分行纪检监察室、法律合规部、授信评审部、资产监控部、运营管理部等多条线部门总经理组成合规宣讲团，进驻该行进行专题宣讲，届时，宣讲团将从系统内外案例入手，结合《中国民生银行员工违规违纪行为处分办法》的具体条款，剖析案例，对标规范，公开违规后果，进行重要制度文件条款解读，梳理违规行为的具体表现，以更广阔的视野和高度进行合规文化教育。

在已经举办的四期合规讲堂上，该行员工对十多个活生生的案例反响强烈，对加强内控合规建设、严守风险底线、确保稳健经营发展达成高度共识，合规讲堂的宣讲模式也得到普遍欢迎。下一步，该行将开展首轮合规讲堂活动回头看活动，总结经验，查验成果，进一步丰富讲堂内容，创新讲堂模式，提高讲堂质效，推动合规讲堂教育活动常态化，在全业务流程架牢“高压线”，加固“防火墙”。