临商银行商城小微支行多措并举 扎实推进合规管理工作走深走实

为深入落实中央金融工作会议精神和监管要求，夯实合规经营、稳健发展的基础，全面提升依法合规经营能力和水平，临商银行商城小微支行以牢固树立“全员主动合规、合规创造价值”理念为目标，持续深化合规管理，推动依法合规经营和持续健康发展。

坚持三项原则，严控各类风险。一是合规与党建相结合原则。各级党员领导干部带头强化合规文化学习，并将其纳入党支部专题学习培训的重要内容，推动员工掌握主要业务领域规定动作与合规操作的具体标准，持续强化对合规理念的传导，把党建、公司治理和合规管理有机结合，夯实合规管理基础，提升合规管理质效。二是自学与培训相结合原则。为做好合规风险管理工作，防范操作风险，支行在鼓励员工自学的基础上，制定培训计划，组织员工每周三晚集体学习培训有关文件、法律法规，在全行掀起学制度、守制度、执行制度的热潮，营造了良好的内控合规学习氛围。今年以来，共组织规章制度培训30余次。三是自查与整改相结合原则。根据上级合规管理工作部署，支行定期对全行内控合规、案防管理、员工行为管理、操作风险管理等工作开展自查，针对检查过程中发现的风险点制定改进内控缺陷的管理措施，做到边自查边整改、边规范边提升，努力将合规文化建设内化为全行自觉行动，促推提升内控检查质效。

加强重点环节管理，堵塞合规漏洞。一是梳理制度，建章立制。对照监管法规要求和总行内控管理要求，在开展的岗位禁止性规定要求基础上，对综合管理类、信贷管理类、风险管理类等各项制度进行了再梳理、再完善，进一步规范操作流程，为业务发展提供合规合法的制度保障。二是对合规履职情况进行全面梳理，确保履职尽责。严格督查业务条线合规职责落实情况，做到业务、岗位、职责、人员“四个全覆盖”。并通过开展案件防控自查，强化员工行为管理，防范操作风险和案件风险，提高员工行为排查的有效性和违规违纪处理的严肃性，切实做到提示在前、预警在后。今年以来，支行共开展员工行为排查3次，通过家访、查看员工征信及银行流水等方式，加强对全体人员的监督。三是实行一把手负责制，强化责任问责。对查找发现的违规问题，依据有关规定追究相关责任人责任；对于重大违规违纪问题，依法从严从重处理；对发现问题整改落实不到位的，按照《临商银行员工违规问责管理办法》，严格追究相关人员责任，持续推进合规管理长效机制建设。

注重依法合规，全面营造合规文化氛围。一是构建合规文化宣传阵地。构建“法律至上 合规为先 诚实守信 依法维权”的合规理念，以合规立行，合规从高层做起，持续开展“一把手讲合规”，不断加大合规文化宣传引导。二是组织多样合规文化活动。组织开展合规大讲堂、警示案例宣讲、合规大讨论等丰富多彩的活动，通过正面引导和反向制约相结合的方式，不断推动“廉政小微”建设。三是发挥激励约束引导作用。充分发挥考核指挥棒作用，将合规管理纳入绩效考核，自上而下层层传导合规管理压力。（临商银行商城小微支行颜廷蕊）