严守金融底线 筑牢反洗钱防线——临商银行万泉支行反洗钱主题宣传

反洗钱是维护国家金融安全、净化金融环境、防范金融犯罪的重要举措，也是每一位金融从业者、每一位金融消费者的法定义务。洗钱行为隐匿毒品、诈骗、赌博、贪腐等违法犯罪所得，助长各类黑灰产业滋生蔓延，严重危害社会秩序与公众利益。

所谓洗钱，就是不法分子将非法获取的黑钱，通过存取转账、账户周转、投资理财、跨境交易等方式掩盖资金真实来源、模糊资金性质，使其变为“合法资金”的违法犯罪行为。而普通市民的银行卡、手机银行、支付账户，往往会成为不法分子洗钱的工具。

当前个人涉洗钱风险行为高发频发，主要包括：出租、出借、出售本人银行卡、电话卡、网银U盾、手机银行账户；帮陌生人员代收代转资金、频繁大额转账、夜间异常交易；个人账户流水异常、快进快出、拆分转账规避核查；为不明来源资金提供账户周转便利等。很多群众因贪图小额佣金，出借闲置账户，无意间沦为洗钱帮凶，涉嫌违法犯罪，留下终身不良记录。

根据法律法规规定，所有单位和个人应当配合银行开展客户身份识别、信息核验、交易核实工作。办理开户、转账、大额存取款、信息变更等业务时，需如实提供身份信息、说明资金用途，主动配合尽职调查。切勿冒用他人身份开户、隐匿真实交易背景、规避金融监管。

临商银行万泉支行严格落实反洗钱主体责任，常态化开展可疑交易监测、客户风险排查、金融知识宣传。同时呼吁广大市民：珍惜个人金融信用，管好自己的金融账户，不转借、不出售、不租用各类账户工具，拒绝协助陌生人员转账走账，发现可疑资金交易、非法洗钱行为及时举报，携手筑牢全民反洗钱安全屏障，守护金融市场纯净秩序。