临商银行开源支行开展客户尽职调查等相关工作的自查

当前，不法分子在利益驱使下通过各种方式大量开立、买卖账户用于电信网络诈骗、跨境赌博违法犯罪活动，涉案账户频繁出现，为进一步加强合规管理，严肃账户管理纪律，践行规范和加强银行账户管理，防控账户风险，及时发现问题，市中开源支行开展了关于客户身份识别、客户尽职调查等问题的自查工作。

通过自查，开源支行新开对私账户以及视同新开账户的挂失补发、调整非柜面限额、变更电话号码等，均引导客户扫码（齐鲁反诈卫士“两卡”二维码）并及时查看推送的预警结果信信息。在开户前做好开卡用途、客户工作地址等的客户尽职调查、风险告知工作，开户时换人复核做到双人风险告知，开户后做好非柜面限额的管控和电话回访工作。对公账户会借助第三方渠道查询等方式，确认新开账户以及存量对公账户企业的经营状态、名称、法人代表等信息正常、完整。

（临商银行开源支行：司玉荣）