​临商银行开源支行学习涉案账户落实情况通报

在最近人行下发的全辖范围的涉案账户中，涉案账户的增长趋势依然很严峻，为避免我行涉案账户的出现，市中开源支行组织员工学习《关于对涉案账户落实情况的通报》，学习通报中出现涉案账户的经验教训，避免我行银行账户被不法分子利用。

通过学习发现，涉案账户出现最大的原因是挑整非柜面限额时的尽职调查没有做到位，非柜面限额调整过高。为此，开源支行对所有新开账户以及视同新开账户的挂失补发、调整非柜面限额、变更电话号码等，都要做好客户尽职调查和非柜面限额管控工作。

对于申请调高非柜面限额管控的客户一定要做好尽职调查后，审慎提高非柜面限额。同时要采取多种形式加强对网点员工的业务培训和案防教育，不断提高员工综合业务素质和防范意识，增强应变、甄别能力，从源头控制风险案件的发生。

（临商银行开源支行：司玉荣）