临商银行金都支行强化账户风险管理

近年来，电信网络新型违法犯罪频发，涉赌涉诈账户问题突出、形势严峻。为切实保障人民群众财产安全和合法权益，临商银行金都支行依据最新规章制度，制定多项措施，切实提高我行银行账户风险防控水平。

一是强化客户身份识别工作。个人账户开立前认真开展尽职调查，客户信息要素登记准确并认真做好电话回访。企业账户做好上门核实、，核实法人开户目的、开户意愿、开户证照资料，核实企业经营场地、经营范围和租赁场所的真实性，多方位了解企业经营状况。

二是依据智能风控系统，加强对客户交易行为的动态监测与预警。借助该系统，有效提升业务风险预警监测和智能数据分析能力。

三是加大日常宣传力度。有序组织“进广场、进社区、进学校、进工厂、进企业”等宣传活动，全方位多渠道有针对性地向老年人、农民群众、学生等特定人群宣讲支付结算知识，提高公众应对新型网络诈骗的技巧，强化禁止出租、出借、出售、购买银行账户和手机卡的意识，避免和减少群众上当受骗。

金都支行：陈宣羽