临商银行开源支行学习《临商银行金融消保典型案例》

2023-12-28 10:39 www.qilucj.com 作者:综合 来源:齐鲁财经网

市中开源支行组织员工利用晨会学习《临商银行金融消保典型案例》,案例中长时间不使用已经睡眠的对公账户,突然要求调整网银限额,大堂经理和柜员接待该客户时并没有立即为其办理业务,而是耐心引导和询问客户,最终阻止了该银行账户的涉案风险。

通过学习该典型案例,最大的启示就是无论对公客户还是对私客户,一定要履行好银行账户开户和客户业务关系存续期间的尽职调查义务。无论是新开户或者睡眠账户启用,要做好尽职调查工作和限额管控工作,审慎办理开通非柜面业务和调高非柜面限额,同时加强客户回访,一旦发现可疑交易要及时做好管控措施。 

(临商银行开源支行:司玉荣) 

收藏 举报

延伸 · 阅读

免责声明:1、凡本网专稿均属于齐鲁财经网所有,转载请注明“来源:齐鲁财经网”和作者姓名。 2、本网注明“来源:×××(非齐鲁财经网)”的信息,均转载自其它媒体,转载目的在于传递更多信息,并不代表本网赞同其观点和对其真实性负责,若侵权本网会及时通知用户删除或强制删除相关信息。 3、齐鲁财经网为用户提供的信息仅供参考,不构成投资建议;用户据此操作,风险自担与齐鲁财经网无关。4、齐鲁财经网友情提示:市场有风险,投资需谨慎!